知乎:如何看待最近的泛亚事件?

泛亚模式本身是一个非常浅显易懂的庞氏。曾经有期货业的人写过深度分析报告。作为一个电子化的“交易所”,它始终保持着年化20%的铟价上涨,绝对水平也一直远远高于其他现货市场的铟价。历来只有泛亚买入铟的行为,没有泛亚卖出铟的行为。并不与实体的铟需求方发生交易,这就意味着,泛亚是一个封闭的池子,它只有维持每年至少20%的资金净流入量才能达到这个目标,用新流入的资金去养既有的投资者。

与所有庞氏的结局一样,泛亚模式并不是因为资产端的现货价格暴跌而垮掉,而是因为负债端出了问题。

这个模式在过去的几年中一直过得顺风顺水,因为它的那个仓单质押产品能够给投资者年化13.68%且可以随时赎回的回报率。这个看上去“无风险”的产品在过去的几年萎靡不振的资本市场环境下基本上秒杀了一切其他资产,持续不断地吸引着新的资金进入这个所谓的“交易所”。

但是2014年下半年开始,它遇上了A股牛市。一开始是年化超过10%的打新收益开始可以与它比肩。到后来单边上涨的杠杆牛中,更是把一切所谓的“固定收益”产品都打得遍体鳞伤。当整个社会的资金都舍弃固定收益类产品、逐利去股市时,泛亚的结局就已注定。

是不是有一点蝴蝶效应的感觉?陆家嘴那头初夏倒下的杠杆牛,居然在中秋前隔空打到了云南的路人甲。

如果问泛亚事件给了什么启示,我觉得有两条:1、千万不要相信中央政府监管之外的任何交易所,尤其它还是民营的;2、千万不要相信天上会掉馅饼。

中国的韭菜都是在A股温室中成长起来的,中国证监会真的对散户太好了,以至于众韭菜都不知道大灰狼长什么样。

当初买的时候,说各种无风险,收益如何好,随用随取。。现在用钱想取的时候,各种借口取不了。最后说一天只能取几百块钱!买这个产品还是慎重吧,建议多去贴吧看看,现在好多人钱取不出来!

怒答!

利益相关说明:投资人,个人投资余额200万以上。

4月份出事后,陆陆续续进了很多QQ群,到8月份,一个群都没有了,原因很简单:每次看到QQ群里的人说话,发现自己竟然与这群人一起投资成为“难友”,深感羞愧。7月份开始,通过各种途径调查了泛亚的情况,虽然没要到钱,但也总算把事情搞的比较清楚了。

根本原因
在2014年的时候,铟的市场价500左右,泛亚是700,批发商想要把货卖到泛亚,需要缴纳20%保证金,所以实际售卖价格是560,392知道这情况,所以他给交易商的钱不会给到560,他只会给500,剩下的钱去哪里了,根本不清楚。天有不测风云,国际上铟的价格一路大跌,铟的实际批发价格一直跌倒200以下甚至到180,这时候某些人为了继续捞钱去买香港某公司的股票,以及开办新的市场,不但纵容批发商控制交易价格,甚至自己和很多高管都参与其中。山西****,昆明***都是高管控制的批发商,180弄进来,700多弄出去,大肆洗劫。操作方法是这样:同时成立公司A和公司B,公司A负责去市场上买进货物,同时又在平台上卖出,这时候,B掏出20%的保证金买入,不明真相的投资人负责掏出80%的钱。A得到钱后,去税务局开出增值税发票,完成销售过程。公司B,这些批发商压根儿不想履约,过几天宣布破产就好了,再去开一个公司B2,循环下去。
了解了以上过程后,我就明白,我被生生的诈骗了。当铟的市场价格一直上涨,批发商赚价差-利息,如果价格下跌,把B系列公司一破产就行了。而投资人赚的时候只能赚14%的利息,却要无底线地承担价格虚高+市场价格下跌双重风险,完全不对等。

本次危机,根本不是所谓的挤兑引起的,而是B系列公司大量违约引起的。

交易所责任
A公司和B公司恶意洗劫,交易所是不但心知肚明,高管还参与其中,这使得平台彻底沦为抢劫的平台。这中间,大量的批发商违约不支付利息,交易所竟然什么也不做,造成大量的现金亏不平:本该给投资人100元,但是账户上只有10元。

说实话,平台如果严格按照风控去处理,价格和市场价格保持大致一致,这个平台还是个好平台,即使发生挤兑,说好的180天等在那里,180天后,大家的钱也就能出来,过段时间风声一过,交易所又能活蹦乱跳。而现在。。。

关于重组
大量的投资人对重组抱有希望,我们先不说重组是不是真的,我们现在就当这世界真有一个有钱又任性的主,专门喜欢帮助别人恶心自己,问题来了,重组后会发生什么?什么也不会发生,好吗:B系列公司和投资人之间是借贷关系,平台只是中介方,现在重组的是中介,和投资人有一毛钱关系?当然,重组的好处只能是以下:
1、投资人账户上的资金权益,可以看作平台欠投资人的钱,重组后,这部分利益能有一定的保障;
2、这个大善人可能喜欢铟啊什么的金属,会用一个比较好的价格收购全部金属,投资人还是亏损出局。

关于维权
由于交易所高管大量参与洗劫过程,搞得现在维权难上加难。本来很简单,交易所把所有欠钱的人名单已经余额一公布,告诉投资人,该向谁要去就向谁要,平台一点事情都没有,投资人去打官司也好,调解也好,多少还是能有点利益保障。基于现在的情况,重点是:

1、通过非法律途径,你懂的,我不解释。
2、法律途径:
1)、起诉泛亚,要求交出所有欠款人的名单(包括A公司和B公司)以及余额;
2)、再次起诉欠款人,让A公司(B这种壳公司老早注销了)必须归还投资人欠款(理由可能要问专业律师,比如AB公司之间的合同无效之类的)。

结论
目前情况下,只有积极维权,才能减少投资人损失。
1、希望通过新人来解救我们旧人,不但不现实,而且很无耻。明知是骗局,还拉新人进来,我宁愿自己损失,也不干这种缺大德的事情。
2、我们分析过重组,本身重组的事情就是子虚乌有,即使是真实的,投资人会大幅度亏损;
3、只是华山一条路:维权!
目前这种情况,最最有害的想法就是幻想,幻想来新投资人,幻想批发商突然良心发现还钱,幻想正*公司发神经给大家钱,现实吗?现实吗?现实吗?

泛亚危机能发展到今天,高管、X官、企业,形成了一个庞大的利益链,高管与外部企业联合,监守自盗肯定是有的,不是说,一开始就是骗局,而是一步一步扭曲到完全的骗局,加上泛亚稀有金属远离市场报价的基本面,几十万账户上百万人、400多亿的投资金额血本无归,泛亚无力回天,但是几年时间,政府监管去哪儿了?

有人说提现货。一是稀有金属大多有毒有害、难于管理存储,二是几万吨稀有金属现货投入市场,对个人和整个市场都是灾难,已经低迷的市场价格,将直接到地板价。

有人说收益稳定,睁眼说瞎话吗?你的钱还能取出来?直接把你的出金记录贴出来,让大家看看你2015年4月份到现在的出入金记录?

今天(9.20)我们组织了人员到证监会维权,现场的人很辛苦。虽然还不是得到所有人支持,但认为已经值得。原文发于8.11,那时候还不是很多人认可我们的观点,但事实证明,我们的分析正确。评论里面有人说能不能加QQ,我只能说抱歉,关于泛亚的QQ群除非实名并认同我们,否则就不加,一是怕泛拖捣乱,二是怕一些神逻辑投资人,没力气生气。比如有人说:清算泛亚,我们钱就没了。还有人就这个逻辑让我们下地狱。如果这都能下地狱,我愿意下一千次一万次。所有批评我们的人,包括批评我们这次行动的真正投资者,请首先认清一个事实:这是诈骗!这是诈骗!!这是诈骗!!!然后,你再告诉我,这世界上会否有一个天使愿意帮组诈骗犯兜底?无论是重组方还是政府。如果不定性诈骗,肯定是1分钱都拿不到。今天的条幅,有人说“清算”这个字有问题,好吧,让你有幻想,我们改一下,团结最大多数人吧,但我内心并不认可:一个诈骗集团的公司,你不清算,还留在那里弄个念想?

就这样。

最近一段时间以来,国内知名的稀有金属现货交易所–泛亚有色金属交易所被投资者的“维权活动”缠身,被媒体称为400亿兑付危机。关于泛亚到底是不是合法的问题在众多维权的投资者那里一直纠结?个别媒体也就这个问题进行了分析,但是没有结果。搞清楚这个问题还要从泛亚的成立、运营和危机原因说起。
首先,合法与否要看是不是政府审批成立和监管的。
根据云南省工商管理注册登记资料,泛亚有色金属交易所是云南省在2011年入驻昆明的一家现货交易所,注册资金1亿元人民币。2010年12月27日,昆明市人民政府文件《昆政发(2010)110号》的内容,说明泛亚有色金属交易所的设立、交易品种、交易参与者、主要交易模式、风险控制、纠纷处理等进行了规范,是依法设立并在昆明市政府的监管下合规有序运营的交易所。
在2012年2月份,云南省金融办下发了函件明确表示:在清理整顿期间,云南省金融办支持泛亚按照国务院38号文依法经营、合规运营、更好地服务云南省实体经济发展,省政府将按程序报请云南省政府研究决定泛亚的请示事项。
从这份文件中看出,泛亚交易所是得到了省级清理整顿工作小组的许可继续经营的。
从泛亚的工商注册信息和省市两级政府的批文来看,否定泛亚交易所的合法性是没有道理的。从这点上看,以“非法集资”、“诈骗”这个罪名给泛亚定性显然是不成立的。
其次,泛亚在运营过程中是否触犯了法律?
泛亚交易所的两项业务:现货挂牌交易和现货受托委托业务。现货挂牌交易业务经历了最初的T+0到T+1再到T+5,都是根据省清整小组即云南省金融办的整改要求进行的。最后一次T+5和实名制是完全根据38号文的现货交易精神要求整改的。根据泛亚自己的说法,在实行T+5以后,交易盘面的活跃度下降了,造成了市场功能失灵。成为随后危机爆发的隐患。
现货受托委托业务按照泛亚的说法是供应链金融业务,泛亚在各地的授权服务机构为了方便给普通投资者介绍业务总结成“日金宝”的说法。笔者查了泛亚的所有官方资料,均没有“日金宝”这个名称。泛亚自身也没将此业务定义为理财产品。记者通过泛亚工作人员了解到,泛亚交易所内部将“理财”设定为红线词,并要求机构也禁止用理财的字样进行宣传,泛亚的法务很确切的知道交易所不是金融机构,是没有权限发行理财产品的。但机构人员在向投资者进行宣传过程中,不可避免地使用了“投资理财”的字样。据记者向泛亚在各地的授权服务机构了解,泛亚在2013年底意识到授权服务机构的宣传不一致会为自己以后带来风险,于是改为了统一印刷宣传资料。
关于泛亚的资金流向问题,本刊记者通过与银行、投资客户进行多方调研,并通过开户实际操作进行核对。泛亚所说的客户资金第三方存管的概念是指客户银行账户与泛亚账户进行银商绑定,客户自己通过划转资金到泛亚账户进行交易和资金受托的业务。参与受托的客户,划到泛亚个人账户里的资金根据每天结算价的变化与银行进行结算。在这个过程中,客户的资金动向自己是可以看到的。在没有发生挤兑的情况下,泛亚每天有的3-10亿不等的流进和流出。在盘面交易正常的情况下,价格有涨有跌,资金有进有出。生产商通过在盘面挂卖融得资金,投机客户也从价格的涨跌中有赔有赚。在交易过程中,不存在做市商,所有交易会员都可以买可以卖。与其他交易盘面一样,通过K线图,可以看出长线、中线和短线庄家的交易成本,以便交易会员进行多空操作的判断。因为每天都有产品交收,资金受托也会根据产品交易额的不同需求资金量有变化。在这种模式下,显然与“庞氏骗局”没有关系。
因为泛亚盘面每天的流动资金量是有限的,当要求大量出金的情况下,泛亚采取了限制出金的方式来缓解挤兑,但是这种限制反而引来更大的恐慌。所以就出现了本文开篇提到的“泛亚被投资者的维权活动”缠身的情况。
再者,泛亚作为一个交易平台和供应链金融平台,有没有的涉嫌挪用客户资金的问题。关于这个问题,在维权群里质疑的单九良收购意马国际股权一事,记者尚无通过泛亚官方渠道获得消息。通过当时收购使用资金量为5.4亿港元,根据泛亚近几年的盈利情况,泛亚自身有这个资金实力来购买意马国际,而没必要动用客户资金。
所以,从泛亚成立、运营和发生兑付问题来看,都没有违法的嫌疑。目前遇到的问题是在运营过程中因各种主客观原因造成的经营性困难,是风险控制的环节出现问题造成的。

其他的我不想多说,只对风险方面,我说一点个人想法。这是一个电子[现货]交易平台,跟四大[期货]交易所相似但不同,合规性没问题,但是成交量上存在严重匮乏对手盘,不止是这一个平台,其他绝大多数电子[现货]交易平台都存在同样的弊端。当然大多数平台都会称自己的交易量没问题,但真实情况是什么自己去看吧。一般交易者我不建议去参与,有现货背景的企业谨慎参与。如果还有想了解点八卦的,搜一搜山东大蒜电子盘,呵呵,就此结束。

泛亚这事,本质不就是交易所既开赌场,自己参赌
后来自己被市场吞没了,就靠非法集资来拆东墙补西墙
用高价来骗钱

国内22万投资者陷”庞氏骗局” 430亿难追讨

昆明泛亚有色金属交易所(下称泛亚)自2011年开盘以来,投资热浪令市场震惊。监管的缺失,人性的贪婪,令这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

种种迹象表明,这场游戏已难以持续。在泛亚企图用讲故事的方式掩盖不住真相的紧急关头,就连泛亚的二把手、老板娘和财务总管都抛下了泛亚,双双辞职。

最近,泛亚管理层和泛亚授权服务机构、客户,向期货日报记者提供了泛亚大量的内部文件、协议、报表、规定等。这让我们进一步看清了泛亚法定代表人、董事长、总裁单九良的“朋友圈”及泛亚“合伙人”,是如何进行围猎资本游戏的。

批量文件流出,在无声起底这场游戏的真相。

单九良的“朋友圈”:暴富、限制出境、辞职

眼下,泛亚至少有330余家授权服务机构被关闭,4/5的合作企业被神秘“剔除”,泛亚管理层与外界沟通渠道切断。不但记者联系不到一个泛亚高管,就连对接媒体的品牌部负责人、泛亚客服也拒绝联络。各地维权者奔走于泛亚总部、泛亚在全国设立的机构、云南省和昆明市政府相关部门之间,以期撞上大运,希望沟通对话。然而,无人对话,投资者只能“拉横幅、喊口号”,别无选择。

泛亚呼请放管理层出国

9月1日,上海投资者获悉泛亚副总裁张子诺,将于下午在泛亚网电部兼上海代销机构联合办公所在地开会,其恳请警方作为第三方,见证他们理性维权的全过程。但是,泛亚方面得知消息后,提前撤离,拒绝与投资者交流沟通。而在不足十天前的8月22日,泛亚董事长、总裁单九良同着上海警方表示他们会坦诚与投资者沟通面谈的承诺再次被冰冷的现实撕毁。

投资者呼吁泛亚尽快直面问题、拿出诚意,归还22万个投资者的430亿元资金。

福建一位投资者到云南省金融办请愿,连大门都进不了,气得心梗被抢救;9月6日,投资者罗女士在泛亚总部门口被殴打,云南省第一人民医院下达病危通知。在这样的情况下,仍没有人与投资者对话,给个说法。

泛亚高管不与投资者沟通,也不见记者,他们在忙什么?泛亚接待过记者的工作人员说,高管们一直在外边跑事儿。跑什么要紧的事儿?直到9月1日,记者收到泛亚内部人士提供的文件,才发现要跑的“事儿”还真有点见不得光。

单九良6月19日在云南省金融办约谈会议上的汇报提纲中请求道:“取消对我公司高级管理人员的出境限制。泛亚作为当前世界上最大的稀有金属交易所,同国外多家公司有贸易来往和技术领域、资金领域的合作,限制我公司高级管理人员出境,严重阻碍了公司业务的正常发展乃至这次危机的处理,建议有关部门立即取消对我公司高管的限制出境行为,为化解危机创造良好的条件。”

对此,一些投资者不明白:从单九良近期飞行记录看,他总是沿着边疆飞行,原来他出国是找机会弄钱回来填大窟窿?单九良“为国收储”稀有金属,居功至伟,但为什么被限制出境呢?

被限制出境,这足以让泛亚高管置于聚光灯下。

泛亚的“公司架构、岗位职责、通讯录”等相关材料,给我们列出了单九良的“朋友圈”。

这些人跟随现年51岁的单九良,纵横捭阖大宗商品市场多年并成功“金蝉脱壳”,可谓是司马迁笔下“苟富贵,勿相忘”的朋友。

泛亚二号人物是单九良38岁的夫人张子诺。泛亚内部文件证实,张子诺就是张鹏。

由张子诺签名的材料显示,其身份证上的名字为张鹏,1977年7月出生,湖南宁乡县人,硕士学位。1995年,她考入中国人民大学新闻学院。1999年7月—2007年8月,在中央电视台新闻中心工作;2007年9月—2008年8月,在美国加州伯克莱大学作访问学者;2008年6月—2009年12月,任美国CRI新能源投资公司PR副总监;2010年3月—2012年12月,在第一财经传媒有限公司工作,任品牌运营中心副总监;2012年12月15日之后,单九良先后提议张子诺任泛亚副经理、董事、副总裁,同时兼品牌战略中心总经理、总裁办主任等职。

毕业于中国人民大学会计学专业、拥有北京大学MBA硕士学位的财务总监温笛,虽不是董事和副总裁级别,但在单九良夫妇心中的地位高于其他高管,这从薪酬待遇中不难看出。

泛亚《董事、高管薪酬统计表(2013年1月至2014年10月)》显示:单九良年薪为637500元,张鹏为579836元,温笛为624405元。同时,温笛还兼任单九良夫妇掌控的意马国际财务总监,年薪与单九良和张鹏同为20万港元。副总裁杨国红,毕业于中国人民大学会计学专业,年薪为552717元;董事、副总裁王飚,山西人,年薪为544550元;董事王清民年薪为227600元;董事郭枫年薪为268733元;监事、渠道管理中心副总经理张丽梅年薪为465039元;监事、总裁助理李文康,太原人,年薪为465546元……

如果您认为这些高管只拿这些钱,那就太小看他们的“能力”了。

巨额财产来历不明限制出境?

泛亚《关于2013年股利分配情况的说明》记载了股东分配利润:“本公司在2011至2012年两年期间,共计实现净利润4499万元……对股东实际支付净额(注:为税后金额),上海盛富(注:董事共单九良、李文康2人)1360万元,王清民960万元,郭枫928万元,谢元祺192万元,王飚32万元……”

记者仅查两个公司公开的数据发现,单九良夫妇在不到4个月的时间里,财富急剧增长得不可思议。

2014年9月6日意马国际公告显示,单九良及张鹏完成以每股溢价42.8%的价格购得股东梁伯韬20.95%的股份,梁套现5.43亿元。2014年公司年报显示,意马国际港股股本为99.69亿港元,不到4个月,单九良和张鹏就增持4734016000股,占总数的57.48%!此外,单九良、张鹏每年分别有20万港元的报酬。

记者从全国企业信用公示系统中查到,张鹏、单九良2014年8月以零元注册了厦门盛富泛亚投资合伙企业,2014年年度报告显示,公司2人,营业总收入零元,又是4个月后,这家合伙企业的资产总额已达5.7076亿元。

泛亚客户质疑,张鹏来泛亚前一直在媒体工作,充其量平均每年也拿不到20万元的薪水,加上当泛亚副总裁几十万元的年薪,工作15年不吃不喝的总收入也不过数百万元。单九良作为上市公司的董事长,年薪也不过20万港元,查询单九良作为股东的十来家公司,他没有钱缴纳注册资金。而他们夫妇突然冒出天文数字的财富,应是单九良、张子诺伙同财务总监温笛,将投资者的资金暗渡陈仓转移出来的。

天津部分投资说,经查,今年3月2日,单九良将天津盛富商业保理有限公司法人代表变更为其哥哥单冶良(美籍)。9月9日,香港意马国际发布的《2015中期报告》中披露,董事会主席单九良夫人、执行董事张鹏辞任泛亚副总裁,温笛于7月1日辞任泛亚财务总监。所有这些,加重了投资者怀疑自己的资金已经被单九良他们转移到海外。

部分投资者分析,现在形势很明显,单九良知道大势已去,真相即将暴露,在安排后路了。让老婆先离开,又让知道真相内幕的财务总监离开,为的是转移资产,毁灭证据。

一位泛亚客户向期货日报提供的“交易所账户情况”显示,泛亚有几十个银行账号,上面存有很多资金。由于没有流水显示,这里面的钱是如何倒腾的,记者不得而知。

有了上述数字,大家就不难理解泛亚高管为什么被限制出境,也不难理解“单九良们“为何急于请政府放其出境。

合伙企业:空手套白狼、贪婪、恐惧

华尔街有句格言:贪婪和恐惧,这两种力量推动着市场。泛亚,书写着这样的故事。

泛亚合伙人的贪婪

泛亚一份股东会决议记载:2012年实现净利润3676万元。

泛亚董事会审议通过的《2013年度财务决算的议案》显示:是年,泛亚实现销售收入3.6153亿元,同比增长216%,利润总额为2.065亿元,税后净利润实现1.7302亿元,同比增长371%。本年度交易所资产规模比年初增长309%。

泛亚一套财务报表显示:2013年,泛亚的钱多得花不完。年初货币资金余额1.1122亿元,年末达到2.8581亿元。这些钱不包括交易所暂存的、无权支配使用的各交易商交易结算资金余额17.4922亿元。

金钱,如火山喷发般降临,并没有让单九良和原总经理郭枫满足,二人多次急切地向董事会提议,公司要进行“意义深远、责任重大”的“发展战略”。

泛亚在多开公司,筑巢引凤,带队伍,拉客户,“空手套白狼”中奔跑。

从工商登记系统记载的泛亚合伙人注册的合伙企业信息看,大部分是2014年甚至是2015年新注册的企业。而且,这些企业都有两个共同的特点:一是不管注册资本金是数千万元还是上亿元,但实际认缴资金往往都是0元;二是“0元合伙企业”冠以“泛亚”之名,投身泛亚模式运作,开吃“唐僧肉”。

成立于2014年1月的天津泛亚电子商务技术服务有限公司,号称注册资本1亿元;天津泛亚企业管理咨询服务有限公司,号称注册资本5000万元。这两家公司都由郭枫(泛亚所董事)与赵忠魁(泛亚总裁助理兼招商事业部总经理)等3人注册,而实际上缴纳的注册资本金均为0元。今年7月9日,这两家公司在天津市市场主体信用信息公示系统中有个特殊标志:信用风险分类为“失信”。

单九良与其哥哥单冶良(美籍)开设的大连财新投资咨询有限公司(注:泛亚授权服务机构),这家“兄弟店”认缴100万元注册资本金,实际出资为0元;张鹏、单九良开设的厦门盛富泛亚投资合伙企业,这家“夫妻店”实缴出资额为0元;分别注册资本金为1亿元的厦门泛亚商品交易中心股份有限公司(厦商所)、厦门两岸金融资产交易中心股份有限公司(厦金所),实际出资额为0元(股东为泛亚高管单九良、张鹏、郝保东、李文康、张丽梅等);上海泛亚金融信息服务有限公司(董事为张四萍、张丽梅、徐晓红、张鹏、单九良)号称注册资本金2亿元,投资方“硅谷天堂”今年1月4日声明,注册资本未实际到位……

“昆有色内(2014)12号”文件说:为完成泛亚交易模式设计,公司成立“仓单质押融资”工作小组。今年5月6日实缴注册资本金1000万元的泛融(深圳)互联网金融服务股份有限公司(总经理、董事长为单九良,张鹏、张丽梅、郭枫、李文康为董事,赵忠魁、江崇王、郝保东为监事),截至9月12日,其开展的泛亚“仓单质押融资”业务,就有46610个投资人的12396057501元资金被忽悠进“泛融”融资平台;今年2月开业的厦商所,也类似泛亚模式运作,目前已有300多家服务机构为其拉投资者进入……

恐受牵连,“割席断交”

为尽快拉来更多投资者的金钱投入泛亚,泛亚抱着“准入时不管,经营出现问题时再处理”的侥幸心态招商。

泛亚文件表明,泛亚对成为其授权服务机构的条件审查、要求很高。可实际中,把关人连过场也懒得走。材料显示,本应由泛亚招商事业部副总经理郝保东亲自调查并签字验收的调查表,由他人代签。泛亚规定,授权服务机构不准混业经营,特别是高管不得兼职混业。现实中,一些授权服务机构的高管人员竟全是临时拼凑的。如,宁夏某泛亚授权服务机构的高管曹某,其工作单位为平安保险,讲师朱某工作单位为某教育培训中心,指定结算人员魏某为某账务公司会计,另一高管王某为德帮房产前台接待。也是这样的授权服务机构,网络着你、我、他的资金。

泛亚合伙人及其家人、亲戚还开了不少公司,即泛亚授权服务机构,而这些公开亏损的机构,被投资人称作“此地无银三百两”,是典型的“内鬼做鬼、设法作局”,攫取着投资者的财富。

2014年11月18日成立的山西华纳泛亚贸易有限公司,股东为郝小海(一说为泛亚招商事业部副总经理郝保东之弟,一说为其亲戚)、郝保东、张丽梅3人。山西君豪投资咨询有限责任公司,股东为田海峰(有投资者说田为泛亚渠道管理中心副总经理张丽梅丈夫)、郝保东。该公司公开的信息是,2013年利润总额为-1.98万元,主营业务收入为0元,负债5万元;2014年利润总额为-0.86万元,负债5.41万元。山西同德鼎晟投资有限公司股东为郝小海、姚海周……

被昆明公安机关确认的重点维权代表“竹叶青”等人说,泛亚高管及他们的亲戚朋友注册了不少这样的公司,张丽梅与丈夫田海峰开办的公司,配合泛亚进行圈钱、骗钱、洗钱。今年4月下旬,泛亚发生挤兑后不能出金,而泛亚核心人员、亲朋好友、政府官员出金基本无问题。如张丽梅让其老公出金了2亿到3亿元,单九良还为他的亲朋好友出金,这说明泛亚后台可以自由调控。

泛亚授权服务机构有近400家,泛亚危机事件后,泛亚快速做“减法”,企图抹去痕迹,缩水为41家。“竹叶青”等人说,泛亚之所以挥泪斩这么多“马谡”,是因为这些机构经不起调查,泛亚唯恐受到牵连而“割席断交”。

在什么样的情况下泛亚才与之“割席断交”?泛亚《授权服务机构风险处置措施(征求意见稿)》是这样说的:对于举报违规者,“一旦证据确凿,关闭该机构后台,停止其开户业务”,“针对之前的投诉客户,可以考虑转移给其他授权服务机构”。从这个规定和泛亚迅速关闭至少330余家授权机构可以看出,泛亚违规操作是一清二楚,泛亚关闭该机构后台,企业消失,资料销毁,人员蒸发,有人来查,也死无对证。

可替换图注

“唐僧肉”是如何被吃的

泛亚的相关内部文件材料和现实对照,为我们揭开了泛亚和生产企业、批发商、授权服务机构,是如何利用泛亚平台,进行资本围猎的。

泛亚《生产商(会员)协议》第十一条约定:为双方合作更为紧密、长期且更有市场竞争力,生产商在协议有效期内,将不再与任何泛亚的竞争对手或潜在竞争对手进行与本协议合作相同或类似的合作。第十条规定,生产商席位年费每年为50万元,除此之外,还要向泛亚交年度管理费等。有了这些,双方利用垄断地位,拥有定价话语权后,将价格抬高,获取垄断利润。

泛亚资料显示,个人买家均可申请买方交割而没有实物卖方交割的资格,获取上市品种“锗”卖方交割资质的,仅云南临沧鑫圆锗业股份有限公司(云南锗业)一家生产商。也就是说,在锗的交易中,云南锗业一旦袖手旁观不参与交易,买单的投资者即便选择实物交割,也无法获得实物,所有“卖”单合同的个人投资者,则只能被动每日交“延期交割费”给申请交割的买家。如果他不平仓,而持续持有卖出合同,那每日的累计延期交割补偿金就能逐渐蚕食其所有资产。

于是,大家都买锗,锗的价格就被炒上了天。如,2011年8月,锗的市场价格是1万元/公斤,泛亚锗的价格被炒至1.7万元/公斤,云南锗业就是不卖货。

2011年8月18日,有以生产企业股东名义公开发布了《致证监会举报云南锗业损害股东利益函》。该函显示,多位股东从7月底开始多次致函、致电公司,要求公司高价卖出产品以实现利润最大化,但公司就是不卖。因此股东们有理由相信:唯一的可能性就是泛亚的庄家和公司早已串通好了。因为只有在确保公司不卖货的情况下,庄家才敢把锗炒高至偏离市价70%的程度。据了解,当日庄家申报买货超过8吨,而只有庄家在确保公司不会大量卖货的情况下才敢如此行动,否则庄家就必须以高于市场70%的价格接收上亿元的实物。庄家的目的就是把泛亚的空头打爆仓,以此获取暴利。在这一过程中,公司高管显然参与其中,损害了公司股东的利益。总之,公司高管和庄家联手赚钱,而股东利益损失殆尽。

直到2014年年底,云南锗业董事长包文东在“创新金融助推稀有金属产业升级”研讨会上,仍对泛亚感激不尽:我们通过这个平台要的是话语权,话语权就是要物有所值。

事实上,泛亚指定的唯一供货企业远非一家。如泛亚内部文件记载,五氧化二矾品种经泛亚认证的厂家仅一家——成都凯睿实业有限公司;电积钴(金属钴)品种,为江苏凯力克钴业股分有限公司一家。

一家企业垄断市场,可以控制定价权,而多家生产企业参与交易,也是如此。如铟品种,几年来价格虽然一直被操控着不断上涨,但几乎没人卖货。对此,8月14日期货日报刊发的《中国版“庞氏骗局”分析》一文,有详细的披露。

肥美的“唐僧肉”就在眼前,“抽水”显然不是吃“唐僧肉”的最佳办法。从去年起,这个游戏变得更精彩了!泛亚推出了全新的批发商制度。只需要缴纳500万元的席位费及200万—1000万元不等的保证金、杂费,就可获得批发商资格,从其他现货市场低价买货拿到泛亚来高价卖出,获得无风险套利机会。视金属品种不同,上述差价从20%一100%不等,远远大于“抽水”所得。

泛亚官网合作企业栏中,铟的交货厂家有7家。有投资者反映,其中5家柳州英格尔金属有限责任公司、昆山经昌新材料公司、云南五鑫实业公司、广东始兴星源金属公司、韶关市华力实业公司,均没有直接向泛亚交货但却被泛亚列为交货厂商。

在泛亚平台上,最神奇的是“匿名成交“,涉嫌为匿名的“傀儡”交货商洗钱开道。在投资者前赴后继举报下,这一现状才被叫停。

最近,泛亚加快了消灭证据的步伐,泛亚之前公布的合作企业一览表中,有54家可以交货的合作企业,后来在官网上被“剔除”得仅剩17家。至9月14日,记者在泛亚官网仅找到“生产商”12家。

一些投资维权者在全国各地调查走访后发现,被泛亚“剔除”的那些“傀儡企业”,多是皮包公司,或涉及利益输送,或一些企业根本就不存在。投资维权代表说,目前,已经被泛亚“剔除”出交货商名单的多个企业,与泛亚高层高度关联。这意味着,通过“剔除”等手段,泛亚正在刻意掩盖“左手倒右手”的收储游戏真相。

“日金宝”诱惑

前面已经介绍过,泛亚成了一个货物只进不出的貔貅。没有人购货的交易所还叫交易所吗?泛亚灵机一动,研发出了“融资产品”——商业收储,后来升级到一个更高大上的名词——为国收储。

在泛亚平台上,“为国收储”的游戏疯狂上演。

泛亚2014年年初的一份报告中显示:“交易所每天新增客户500个,以每月新增客户资金20亿元的速度发展。”生产商为挣更多的钱,拼命扩大生产规模;批发商也想挣更多的钱,从外面进更多的货到泛亚平台来卖。

可是“钱紧”怎么办?甭急,“为国收储”的泛亚早设计好了供应链融资。泛亚在全国广招授权服务机构包括忽悠银行,为其帮办。

泛亚与授权服务机构,先签订《授权服务机构合作协议》。这个主协议相当于买了吃“唐僧肉”的门票,即向泛亚每年交51万元的电子平台服务费、运营押金、业务辅导服务费。然后,再签订双方如何分钱的“补充协议”。

泛亚为其供应链融投资做了个美丽的蛋糕,叫“日金宝”理财产品(泛亚又称受托业务),由泛亚授权服务机构或银行等招徕投资者,并给其穿上漂亮的“皇帝新装”——该理财产品保本、零风险、入金出金自由。

泛亚将其服务机构或银行打来的投资者的钱,借给投资者并不知情的会员,即所谓的生产企业、批发商。在泛亚平台上,投资者通过接受委托交割业务,从而赚取延迟交割补偿金。每天万分之五的延迟交割补偿金中,交易所抽水万分之一点二五,投资者拿到手的是万分之三点七五(整个预期年化收益率高达16.4%)。其中,投资者可获年息13%,在交易所抽取的万分之一点二五中,总体上是机构拿万分之一点二五中的七成,交易所拿三成。由于有银行背书,“日金宝”就像白骨精变成的美女一样吸引到了很多人加入,亲人叫亲人,朋友邀朋友相继把钱投进泛亚融资平台。

泛亚及其机构每天从投资人资金池中抽水万分之一点二五,一年抽水接近5%。有投资者测算,从2011年到2015年,泛亚总共抽水约39.23亿元,其中泛亚分得11.78亿元,几百家授权机构分得23.05亿元。

可以佐证的一个数字是,2014年4月22日泛亚的《基本情况的报告》称,2013年,泛亚总收入超过4亿元,全年利润超过1.5亿元。

根据泛亚“日金宝”融资理财规则,180日自动还款交割,实际上就是借款期限为180天。然而,投资者在昆明机场旁飞平物流仓库,竟发现云南天浩公司很多2011年6月入库至今依旧未赎回的货物。投资维权代表向期货日报说,这进一步佐证了借款融资为假,生产商涉嫌与泛亚一起违约欺诈,且巨大差价近百亿元却被骗走转移了。泛亚是彻头彻尾地对全国投资者进行洗劫。

泛亚之殇:金融骗局,民之劫难

泛亚“为国收储”实为祸国,泛亚监控私人通信,操控舆论,企图引导国家决策,害人又害己。泛亚之殇,国之劫难,泛亚合伙人正被深圳人抗议,深圳“泛融”投资者呼吁将泛亚赶出广东,将“泛融”骗子绳之以法。

舆情监控,窃窥隐私

美国安全部门成立专门机构用来监控监听私人电话,拦截私人邮件等,被斯诺登曝光后,遭到国际社会一致谴责。

在中国,泛亚专门设立了多层次的舆情监测与公关机构,其监控手段让美国安全部门甘拜下风,因为美国安全部门也仅是听听看看而已,而泛亚,则能操控人,引导舆论,分化维权聚集力量,掩盖真相。

6月19日,单九良在“云南省金融办约谈会议上的汇报提纲”中直言不讳地说:“我们组织舆情专家组成公关小组,随时监控分析投资者情绪,及时在社会上、网站上、QQ群等处发布公告和其他维稳信息,引导舆情向稳定方向发展……”

记者请泛亚客服证实上述事实。客服不置可否,而是说,泛亚官网公告没有的,请注意“过滤”。

记者从获得的泛亚《舆情监测管理细则(征求意见稿)》(下称《舆情监测》“过滤”后发现,泛亚对“舆情”的解释是“指负面舆情,即:反映我交易所存在经营管理问题,或存在较大风险,或事件关系到社会公众切实利益或性质恶劣易引起民愤,以及事件被舆论误读、曲解的;对交易所收入和市场信心等产生现实的影响,造成交易所财务损失或影响客户基础的;引起较大社会反响,对交易所声誉造成损失的”。

《舆情监测》披露了机构的设立:舆情监测工作由张子诺领导的总裁办归口管理,各部门是舆情监测工作的责任单位,品牌战略中心是舆情监测的日常管理部门,下设舆情监测小组。舆情监测小组实时收集、分析和研判交易所的舆情,针对可能发生的危机事件制订预案,开展演练。舆情小组通过专业第三方舆情监测系统,每日收集互联网领域及手机端页面有关交易所的详细舆情信息。

防火防盗防记者,是泛亚的重点布防。如泛亚内部文件《规范细则》中用黑体字强调:“任何情况下,未经泛亚授权,授权服务机构不允许代表泛亚接受媒体采访或与媒体发生任何形式的互动。”对采访的媒体及记者要调查,“在采访中遇到尖锐问题,不可擅自应答,应回避或告知媒体事后作补充说明”。“对敏感问题,接受采访人员务必在第一时间将相关情况反馈至交易所渠道管理中心,由渠道管理中心及品牌战略中心根据相关情况制订应对方案及公关措施”。

被泛亚和泛亚机构控制的QQ群有:泛亚某某理财群、中国泛亚某某联盟群以及上海某某群等十多个,每个群有2000来人不等。在网上,泛亚舆情公关人员,被投资者称之为“泛托”,其引导“泛友”进入由他们控制的群,这些群在泛亚危机公关应对方案中扮演着非常重要的角色:“舆情专家”向投资者宣传泛亚危机是因政府破坏泛亚模式造成的,其暗示投资者应围攻政府,由政府出面收购稀有金属,才能为泛亚解围,为大家解套。只要有人说泛亚不好,就立马被踢出该群,以防更多人知道真相。

“泛托”还潜入各投资维权群,故意诱导该群维权者说过激的话,然后举报,直接把这些维权群解散,防止投资者维权形成合力。

张子诺等辞职后,群龙无首,潜伏网络、手机页面监控舆情的一些托们沉不住气,一不小心就露了馅。“清山”暴露了身份,泛亚官方群里,“静夜”立即“@清山你怎么一激动都把自己说成泛亚的托了!这可是大忌呀。”“清山”:“我觉得泛亚不给我们这些托的脸,我都在摇摆了,真的,我们顶的压力不比董事长少多少,真的,如果把泛亚比作一个家庭的话,你说呢@静夜。”“静夜”回应道:“嗯哪,我理解你。压力山大。”

此时,你也许会联想到托马斯·潘恩的一句话:“如果一个人公开宣传连他自己都不相信的话,那么,他已经做好干一切坏事的准备。”

金融骗局,崇仁街上不“崇仁”

泛亚,位于昆明市南起金碧路,北至顺城街,南北向一条不长的崇仁街的入口处。

崇仁街是一条古老而繁华的街道。早在清代初年,云南布政史在此开设总盐店,故名“盐店街”,后因官商欺压百姓,引起民愤,民国初年以“崇尚仁义”之意,改名为崇仁街。上世纪20年代,美国驻昆明领事馆也设到了崇仁街上。

泛亚选址这里,或是为崇尚仁义而来?作为董事长、总裁的单九良,把商业收储,提升到“为国收储”。如今,盖子揭开,泛亚成为崇仁街上“崇仁”的反面典型。

“日金宝”已成为投资者的噩梦。眼下,泛亚否认这一违规理财产品的存在及其发售过程,删除网站上的相关信息。然而,他们忘记了还有很多抹掉不了的事实。

如单九良、单冶良作为泛亚1153号机构股东,向社会发“日金宝”的广告,大力宣传其好处。

8月31日,泛亚向客户发出的《关于现货交易新系统延期上线的公告》中显示,“交易所及有关方面正在积极推进重整方案的落实”。“重整”,意指破产重整,又名重组、司法康复,或者重生。这说明,泛亚离破产清算只有一步之遥。

泛亚的内部文件上,毫不避讳自己操控舆论,进行公关,从而将集团利益的“私货”,塞到国家经济运行与决策之中。

《基本情况的报告》中显示:2013年11月开始,国家统计局与泛亚签订国家大数据战略合作协议。该局把泛亚数据作为监测稀有金属产业及IT、高科技产业发展趋势的重要参考。泛亚还广泛参与国家有关部委的稀有金属产业政策制定、课题研究项目。2012年7月和2013年9月,国务院某研究机构、国家发改委相关课题研究表明,如何推动泛亚平台建设,为中国稀有金属产业争取更大的国际定价权是其中一部分。

国家按畸形的、违背市场经济规律的“泛亚模式”和数据制定产业政策,行业发展不可能不畸形。据公开资料显示,无锡中钯金属材料有限公司总经理浦晓民说,泛亚通过恶意收储铟等稀有金属,导致国内新增产能暴增,特别是铟,产业链已经全线崩塌。在无锡市不锈钢电子交易中心董事长郁晓春看来,由于泛亚收储后已经形成3600吨的铟库存,即便国内所有铟厂家全线停产,也需要国内消化十余年。目前全国所有铟厂家已经接近全线停产,行业陷入了前所未有的困顿期。

受泛亚危机影响,昆明警察、特警、武警不时在泛亚总部和云南省金融办门前数排站立,将来自全国各地投资者围起来,投资者只有站在大街上拉条幅、喊口号、晒报纸的相关报道,举着刘光溪、单九良、张子诺的图片,这已成为昆明一景。

昆明市西山区公安分局与泛亚密切配合,竟在该分局官网上公开发布5个重点投资人的姓名、网名、身份证号、手机号、QQ号、微信号、住址等个人信息。“竹叶青”说:“自从公安机关将他们个人隐私公布网上后,一天无故就打来上百个陌生电话,还有威胁要杀其全家。”

据了解,泛亚原班合伙人于今年1月成立的泛融(深圳)互联网金融服务股份有限公司,也陷入了诈骗泥潭。9月16日,“泛融”投资者在深圳举行抗议活动,呼吁广东不要让昆明的灾难在深圳延续,强烈要求取缔违法“泛融”,赶走泛亚、泛融骗子。

编后:泛亚文件、资料专业性太强,专业术语诘屈聱牙,记者翻译出来并加以概括报道,个别地方可能表达不准;由于泛亚多次拒绝本报记者的采访,对记者的书面采访提纲置之不理,报道也可能存在谬误,欢迎泛亚予以驳斥,以澄清谬误,促进我国大宗商品交易市场健康发展。

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